Je travaillais quand Taek-gyu a pris la parole.
« Oh ! Tu es en tête du classement des recherches en temps réel en ce moment. »
« Hein ? »
Je ne comptais plus le nombre de fois où j'avais atteint la première place du classement des recherches en temps réel. Pas plus tard que la dernière fois, j'avais même trusté la liste quand j'avais clashé le ministère de l'Égalité des sexes et de la Famille sur la question de la régulation des jeux.
Mais il n'y a pas eu de gros problèmes ces derniers temps, si ?
J'ai ouvert un site portail.
[Le PDG de Fantastic Investment, Park Ho-jin, annonce que les rendements de l'an dernier ont surpassé ceux de Kang Jin-hoo]
[Fantastic Investment : en passe de devenir la prochaine OTK Company ?]
[Contrairement à OTK Company, enregistrée dans un paradis fiscal, Fantastic Investment est une société d'investissement purement coréenne]
[Le jeune investisseur Park Ho-jin : quel est le secret de sa réussite ?]
[Le génie de l'investissement dans les start-up, Park Ho-jin, investit dans diverses nouvelles industries promises à mener le futur]
[Park Ho-jin poste une photo de Bugatti à l'aube sur Facenote avec ce commentaire : « Si tu dors, tu rêves, mais si tu ne dors pas et que tu t'efforces, tu réalises tes rêves. Je ne m'arrêterai pas aujourd'hui non plus, visant à surpasser OTK Company dans 5 ans »...]
Taek-gyu, qui était allongé sur le canapé, s'est redressé d'un bond.
« Gasp ! Park Ho-jin vient de te ravir la première place ! Tu vas laisser faire ? »
« …… »
Qu'est-ce que je devais faire ?
J'ai cliqué sur quelques articles et les ai lus.
Park Ho-jin, connu pour avoir pris une année de césure dans une université prestigieuse pour gagner de l'argent en bourse, a fondé une société d'investissement appelée Fantastic Investment.
Il a commencé à se faire un nom sérieusement à partir de l'année d'avant.
Il est apparu sur Korea Economy TV, une des chaînes câblées économiques, en tant qu'expert des actions hors cote (OTC). Il a acquis la notoriété en postant régulièrement sur les réseaux sociaux des photos de son luxueux manoir de Cheongdam-dong et de ses supercars, dont une Bugatti, ce qui l'a mené jusqu'aux émissions de divertissement.
À mesure qu'il devenait célèbre, l'audience de ses émissions d'investissement a flambé, et les médias l'ont encore plus porté aux nues. Maintenant, il lui suffisait de poster une photo ou de dire n'importe quoi sur les réseaux sociaux pour que ça devienne un article d'actualité sur internet.
Les médias l'ont avec enthousiasme promu comme un génie de l'investissement autodidacte ou le prochain Kang Jin-hoo.
Taek-gyu, qui lisait les articles par-dessus mon épaule, ne cachait pas sa surprise.
« Waouh ! Il y avait un investisseur aussi fantastique en Corée ? On dirait qu'il va rattraper Kang Jin-hoo bientôt. »
Il investit principalement dans des sociétés non cotées.
Contrairement aux sociétés cotées sur le KOSPI ou le KOSDAQ, négocier des actions de sociétés non cotées n'est pas facile.
Bien sûr, il existe des marchés OTC spécialisés dans la négociation de ces actions, mais la commodité n'a rien à voir avec celle des actions cotées.
Les sociétés cotées publient leur chiffre d'affaires, leur résultat d'exploitation, leur situation financière, etc., et subissent des audits réguliers. Les sociétés non cotées, elles, sont exemptées de telles obligations.
Par conséquent, une évaluation précise est difficile, ce qui a tendance à sous-évaluer leurs cours. Mais vu différemment, si on arrive à dénicher les perles rares, cela signifie qu'on peut obtenir des rendements incomparables à ceux de l'investissement dans des valeurs cotées.
« Vu sous cet angle, c'est proche du modèle de croissance d'OTK Company, mais il y a une grosse différence. »
À mes mots, Taek-gyu a demandé.
« Laquelle ? »
« Il lève des fonds auprès du grand public. »
Pour être précis, il vend activement non seulement les actions non cotées qu'il détient, mais aussi des parts de Fantastic Investment elle-même. Pour nous, ce serait comme céder des participations dans CarOS ou FaceIt, et OTK Company elle-même.
Park Ho-jin attire les investisseurs en affirmant qu'une fois les sociétés cotées, ils pourraient gagner au minimum des dizaines de fois leur mise, jusqu'à 1 000 fois.
Il cite fréquemment OTK Company en exemple. Effectivement, nous avions obtenu de tels rendements grâce à l'investissement dans les start-up.
Mais…….
Taek-gyu a cligné des yeux.
« S'il y a des actions qui vont monter de plusieurs centaines de fois rien qu'en étant cotées, ne devrait-il pas emprunter de l'argent s'il le faut et les garder pour lui ? Pourquoi les revendre aux autres ? »
« Peut-être qu'il avait mauvais cœur de tout garder pour lui. Ou peut-être qu'il fait de la charité. »
OTK Company, qui a démarré avec un capital de seulement 13,8 milliards de wons, est actuellement valorisée à plus de 1 000 milliards de wons. Si quelqu'un avait acheté ne serait-ce que 1 % au début, il aurait gagné plus de 10 000 milliards de wons. Mais nous n'avons accepté aucun investissement externe, et nous avons gardé le capital entre nous.
Donc, quand quelqu'un monte une boîte du même type, et que les médias le portent aux nues comme le prochain Kang Jin-hoo ou la prochaine OTK Company, les gens accourent juste avec leur fric ?
« Mais ils disent qu'il a plutôt bien réussi. Apparemment, parmi les actions OTC qu'il a recommandées à la télé, certaines ont monté de plus de 30 fois. »
« Le résultat d'un investissement, in fine, c'est soit ça monte, soit ça descend. C'est pile ou face. S'il en recommande dix, ne serait-ce pas plus bizarre qu'une ou deux ne touchent pas ? »
Il suffit d'allumer une chaîne économique, et toutes sortes d'experts en investissement causent non-stop, 24/7, d'actions, d'immobilier, et j'en passe.
Je ne sais pas ce que ces gens font réellement, mais ils ont tous l'air d'avoir des titres comme « Directeur » de tel ou tel institut de recherche. Directeur de l'Institut de recherche sur le commerce immobilier, Directeur de l'Institut de recherche sur l'investissement boursier, Directeur de l'Institut de recherche sur l'économie mondiale, etc.
Ce sont de vrais instituts de recherche, ou ils appellent ça comme ça en étudiant sur internet depuis chez eux ?
On pourrait voir ça comme les émissions santé qui font venir des médecins ou les émissions juridiques des avocats pour donner leur avis, mais au moins ceux-là ont leur diplôme de médecine ou de droit.
Mais les experts en investissement, il n'y a aucun moyen de prouver leur expertise. Impossible de vérifier s'ils ont vraiment des compétences ou s'ils ont vraiment gagné de l'argent en investissant.
Ce qu'ils disent quand ils passent à l'antenne est prévisible.
Ils recommandent telle action ou tel bien immobilier, en pressant les gens d'acheter parce que ça va monter. Étonnamment, ces gens ont soit déjà investi dans l'action recommandée au préalable, soit touchent des commissions de courtage immobilier.
S'ils ont raison, tant mieux ; sinon, tant pis.
Les chaînes de télévision affichent des avertissements avant et après l'émission pour se dédouaner : « La recommandation de l'expert n'engage que lui, et nous n'assumons aucune responsabilité légale pour les résultats d'investissement basés sur les informations fournies. »
Parmi ces experts, Park Ho-jin peut être considéré comme la plus grande success-story. Je veux dire, il montre même sa tête dans les émissions de divertissement, non ?
Pendant que Taek-gyu et moi causions en regardant une vidéo sur Park Ho-jin, le senior Sang-yeop est monté au bureau du PDG.
Entendant notre conversation, le senior Sang-yeop a dit.
« Ah, Park Ho-jin. Je l'ai croisé une fois. »
« Vraiment ? »
« Tombé sur lui par hasard à je ne sais plus quelle soirée. Il m'a serré la main, m'a dit qu'il me respectait, ce genre de trucs. »
« Tu en as pensé quoi, Senior ? »
À ma question, le senior Sang-yeop a répondu comme si ça ne nécessitait même pas de réflexion.
« Quoi, "qu'en ai-je pensé" ? C'était évident, c'est un escroc. Les entrepreneurs ou investisseurs qui réussissent ont généralement un certain charisme, une aura, tu vois le truc ? »
J'ai hoché la tête.
« Je vois. »
« Mais lui, rien de tout ça. J'ai été curieux et j'ai regardé les sociétés dans lesquelles il disait avoir investi — jamais entendues parler. Et son comportement, c'est plus celui d'un commercial que d'un investisseur. »
« Les médias l'appellent le prochain Kang Jin-hoo, quand même. »
Le senior Sang-yeop a éclaté de rire aux mots de Taek-gyu.
« C'est juste du media play. Il est même pas comparable ? »
Taek-gyu m'a tapé sur l'épaule.
« C'est ça. Peu importe qu'il se vante de son manoir de Cheongdam-dong et de sa Bugatti, comparé à notre Jin-hoo, il est pratiquement un défavorisé. »
« Y en a plein des comme lui à Yeouido ces temps-ci. Ils montent une petite boîte d'investissement, font des séminaires, rodent autour des chaînes de télé pour attirer les gens qui ont du fric. Tu peux parier que 90 % sont des arnaqueurs. »
Ce que faisait Park Ho-jin ne me concernait pas vraiment. Ça ne me nuisait pas.
Mais Taek-gyu semblait voir les choses différemment.
« Tu parles de quoi ? On devrait pas écraser doucement un escroc en herbe ? »
« C'est chiant. On a vraiment besoin de faire ça ? »
Taek-gyu a grincé des dents.
« Ce sera marrant. »
« …… »
Attraper des escrocs, c'est devenu un hobby maintenant ?
Taek-gyu a appelé le chef d'équipe Jung Gi-hong.
« Parlez du côté de Golden Gate et renseignez-vous sur Fantastic Investment et les sociétés dans lesquelles ils ont investi. Voyons s'il mérite de battre Kang Jin-hoo pour la première place des tendances ou pas. »
***
OTK Company a débuté comme une société d'investissement et s'est transformée en méga-corporation.
Avant ça, la plus grande société d'investissement du monde était indéniablement Berkshire Hathaway. Cependant, la capitalisation boursière actuelle d'OTK Company est estimée au double de celle de Berkshire Hathaway. Ce qui est encore plus surprenant, c'est que cet exploit a été réalisé en seulement quelques années.
Une fois l'histoire de la réussite d'OTK Company connue, tout le monde a rêvé de devenir la deuxième ou la troisième OTK Company. Les sociétés d'investissement ont poussé comme des champignons, et des gens se faisant appeler le deuxième ou le troisième Kang Jin-hoo sont apparus.
Park Ho-jin était l'un d'eux. Un investisseur boursier banal jusque-là, après avoir vu le succès d'OTK Company, il a utilisé l'argent qu'il avait gagné pour fonder Fantastic Investment et s'est lancé dans l'investissement en start-up.
Cependant, il lui manquait la clairvoyance de Kang Jin-hoo. Les sociétés dans lesquelles il investissait s'effondraient en quelques mois, loin de devenir des licornes. Les actions qu'il achetait étaient toutes sur le point de devenir des bouts de papier sans valeur.
Pour éviter les pertes, il a écumé les environs pour essayer de revendre les actions qu'il détenait. Bien sûr, il les vantait non pas comme des boîtes sur le point de faire faillite, mais comme des pépites qui allaient centupler une fois cotées. Étonnamment, beaucoup de gens voulaient les acheter.
Cela aussi, c'était grâce au succès de Kang Jin-hoo. Quand on voit quelqu'un arriver au sommet, que ce soit dans les études ou le sport, on suppose qu'un talent et des efforts considérables se cachent derrière.
Mais l'investissement, c'est différent. Rien n'a l'air plus facile que de voir quelqu'un d'autre gagner de l'argent. On se dit qu'il suffit de trouver une boîte comme CarOS ou FaceIt et d'y mettre son fric.
À partir de là, il a commencé à emprunter la voie d'un escroc à part entière. Pour un escroc, les apparences sont primordiales.
Il a déménagé dans un manoir de Cheongdam-dong et a tiré ses finances à l'extrême pour s'acheter une Bugatti. Puis, via les réseaux sociaux, il s'en est vanté comme de la richesse gagnée grâce à ses investissements réussis.
Les médias suivaient aussi. Le concept d'un investisseur qui réussit du même âge que Kang Jin-hoo, c'était exactement ce que toutes les rédactions voulaient.
Après son passage sur Korea Economy TV en tant qu'expert en actions OTC, tout s'est enchaîné. Des actions qui ne valaient quasi rien étaient refilées à des prix des dizaines ou centaines de fois supérieurs, sur sa seule parole.
Il vivait dans un manoir, roulait en plusieurs supercars, et sortait même avec une ex-idole mannequin. Il avait l'air d'avoir réalisé tout ce dont il avait jamais rêvé.
Les médias ont avec enthousiasme rapporté son succès, et Park Ho-jin a déclaré avec confiance lors de diverses conférences et émissions d'investissement :
« Fantastic Investment va bientôt commencer à sélectionner un chef de file pour son introduction en bourse. KYB Securities et plusieurs autres maisons de courtage sont en lice. Actuellement, Fantastic Investment se négocie hors cote à 30 000 wons, mais le prix d'introduction est attendu à 900 000 wons. C'est votre dernière chance de devenir actionnaire de Fantastic Investment ! »
Les gens l'écoutaient attentivement, les yeux brillants. Mais soudain, des murmures ont commencé. Tout le monde avait l'air surpris et a sorti son téléphone.
Plus personne n'écoutait la conférence. Quelqu'un a levé la main et a crié.
« C'est vrai que Fantastic Investment, c'est une arnaque ? »
« Excusez-moi ? »
À cet instant, tout le monde dans la salle de conférence s'est levé et a hurlé en même temps.
« Quoi ? C'était une arnaque ? »
« Vous nous avez vendu des actions pourries ? »
« Rendez-moi mon argent ! »
Affolé, Park Ho-jin a sorti son téléphone de sa poche. Sur la rubrique actualités d'un site portail, un communiqué de l'équipe RP d'OTK Company était en tendance comme news de dernière minute.
[OTK Company analyse actuellement des sociétés prévues pour être cotées à des fins d'investissement financier. Cependant, dans le cas de Fantastic Investment et de plusieurs sociétés dans lesquelles elle prétend avoir investi, elles ne remplissent pas seulement pas les conditions de cotation, mais présentent aussi une forte probabilité d'insolvabilité grave. La fraude étant suspectée, nous invitons les investisseurs à une extrême prudence.]
Park Ho-jin a été horrifié.
« Qu-quoi ? Pourquoi Kang Jin-hoo s'intéresserait à un petit poisson comme moi ? »
***
Apparaissant sur Korea Economy TV, Park Ho-jin a parlé comme s'il était la victime.
« Fantastic Investment devait recevoir de gros investissements d'investisseurs chinois et hongkongais. Mais tous ces projets d'investissement ont été annulés. En quoi c'est différent d'un grand groupe qui essaie de tuer une PME ? Mais je n'abandonnerai jamais. Je continuerai à me battre, surtout pour les investisseurs qui m'ont cru. »
Les médias conservateurs, qui avaient accumulé des griefs, ont publié des articles défendant Park Ho-jin.
[Kang Jin-hoo retire l'échelle : échec et mat ou jalousie ?]
(Extrait) Comparé à son développement industriel rapide, la culture de l'investissement en Corée n'a pas mûri correctement. À l'étranger, dans les pays où la culture de l'investissement est développée, il est courant de voir des investisseurs qui réussissent guider leurs cadets.
Warren Buffett, dans un livre qu'il a écrit, a exprimé son inquiétude que des investisseurs comme lui ne puissent plus jamais émerger en Amérique.
Cependant, les récentes actions de Kang Jin-hoo sont l'exact opposé. Comme s'il retirait l'échelle après y être monté lui-même, il a jeté des soupçons infondés sur une nouvelle société d'investissement, la mettant en difficulté.
À un moment où le marché financier traverse des difficultés, la conscience éthique en tant qu'investisseur est plus importante que jamais. Au minimum, piétiner la réputation d'un jeune investisseur qui commence à se faire un nom par rivalité ou jalousie ne devrait jamais arriver.
Malheureusement, la réaction du public était froide.
- Je vous l'avais dit que Park Ho-jin sentait l'arnaqueur. Je l'ai su dès qu'il a commencé à rouler en Bugatti.
- LOL, à parler de surpasser Kang Jin-hoo et tout le tralala.
- Attendez, Kang Jin-hoo pourrait pas avoir tort ? Il essaie juste de l'écraser parce qu'il se sent menacé ?
- Quel geste mesquin. Il fait ça juste pour tout garder pour lui ?
- C'est quoi ces conneries ? Comme si Bill Gates piratait Windows ou Warren Buffett demandait des conseils à un débutant en courtage ?
- Dans ce genre de cas, Kang Jin-hoo a forcément raison. Je fais plus confiance à la parole de Kang Jin-hoo qu'à 100 autres experts.
- Vrai. Quand il s'agit de fric, Kang Jin-hoo a toujours raison.
- Pour de vrai. Mon grand-père insulte Kang Jin-hoo de communiste pro-nord-coréen tous les jours, mais quand OTK Company annonce un investissement, il scrute les actions concernées comme si ses yeux étaient en feu.
- LOL, je parie mon poignet que même les membres de l'Association des parents manifestant pour la libération de Park Si-hyeong se rueraient tous chez le courtier si Kang Jin-hoo recommandait une action.
- Qu'il soit un gaucho communiste ou un fossile de droite, je m'en fiche. Ce qui compte, c'est qu'il n'a jamais raté un investissement.
Alors que les soupçons grandissaient, les investisseurs qui avaient acheté des actions non cotées sur la seule parole de Park Ho-jin se sont rués vers sa société pour exiger leur argent.
En réponse, Park Ho-jin a joué la montre, proposant d'échanger leurs titres contre des actions de Fantastic Investment.
Avec les plaintes d'investisseurs qui affluaient, les autorités financières ont ouvert une enquête. Malgré cela, Park Ho-jin a continué à passer à l'antenne, clamant son innocence et vantant que Fantastic Investment n'avait aucun problème.
Cependant, à mesure que l'enquête s'intensifiait, il a été arrêté à l'aéroport d'Incheon alors qu'il tentait de quitter le pays pour Singapour sous prétexte d'attirer des investissements.
Les procureurs l'ont inculpé sous écrou pour violation de la loi sur les marchés financiers.
L'enquête a révélé que ses plans d'affaires étaient bidons, et les tailles d'actifs gonflées. Le manoir de Cheongdam-dong et l'immeuble servant de bureaux étaient loués, et la Bugatti était en leasing. Même celle-ci avait été garée récemment parce qu'il n'avait pas les moyens de la faire réparer.
La méthode d'escroquerie était simple. Il répandait lui-même de fausses informations via les émissions ou les conférences, puis refilait aux investisseurs des actions non cotées achetées à bas prix à des prix des dizaines ou centaines de fois plus élevés, engrangeant des profits indus.
Les médias portent la plus grande responsabilité ici. Ils l'ont présenté comme un expert en investissement OTC sans même une vérification minimale.
Les gens qui avaient investi chez Park Ho-jin après avoir vu ces émissions étaient dévastés. Une fois qu'il a été arrêté, les médias qui l'avaient auparavant porté aux nues ont collectivement fermé leur clapet.
***
Le nombre de victimes dépassait 5 000, et les préjudices excédaient 100 milliards de wons.
Les actions OTC que Park Ho-jin avait refilées en jurant qu'elles feraient le jackpot à la cotation se sont révélées sans valeur. C'étaient des sociétés susceptibles de faire faillite immédiatement, sans même parler de cotation.
Quand les victimes ont exigé leur argent, Park Ho-jin a prétendu n'avoir plus d'argent à cause des saisies et n'a fait aucun remboursement. Pourtant, il a engagé Jung & Kim, le plus grand cabinet d'avocats du pays, constituant une équipe de défense ultra-luxe de dix anciens juges et procureurs reconvertis avocats.
C'est l'un des problèmes de la fraude financière.
Les victimes s'inquiètent pour leur survie faute d'argent, pendant que le coupable engage d'élites anciens hauts fonctionnaires devenus avocats avec l'argent qu'il leur a volé. En pratique, ils se défendent avec l'argent des victimes.
Taek-gyu, regardant le Park Ho-jin arrêté, a dit.
« D'abord Gold Coin, Fantastic Investment… pourquoi y a-t-il autant d'escrocs dans ce pays ? »
« Parce que la Corée est indulgente avec les crimes financiers. »
Cela a aussi beaucoup à voir avec les différences culturelles. Les pays développés ont tendance à accorder une grande valeur à la confiance. Par conséquent, ils sanctionnent rigoureusement ceux qui la brisent. Si les dommages dépassent un certain montant, ils peuvent même aller jusqu'à la perpétuité.
Mais en Corée, même si vous escroquez plus de 10 milliards de wons, vous sortez au bout de quelques années, et c'est tout. Certains gars planquent même l'argent après l'arnaque et se constituent prisonniers. Se constituer prisonnier réduit la peine. Après leur libération, ils vivent en grandes largeurs sur l'argent planqué.
Pour prévenir ça, notre pays aussi doit alourdir les peines pour les criminels financiers. Si vous devez pourrir en prison pendant 20 ou 30 ans, à quoi bon les milliards qui vous attendent dehors ?
J'ai secoué la tête.
« D'une certaine façon, les criminels financiers sont pires que les meurtriers. »
« Un tueur tue une ou deux personnes au maximum, mais un criminel financier ruine d'innombrables familles et pousse des familles entières au suicide. »