« Parce que les clients qui avaient assisté à cette réunion, pour la plupart, avaient déjà souscrit à notre fonds, et les quelques restants avaient été présentés par leurs proches. »
« À l'origine, nous voulions simplement expliquer clairement les détails du projet à nos clients ; par hasard, d'autres personnes étaient présentes ce jour-là, alors elles ont écouté ensemble. »
« Nous n'avons pas profité de cette réunion pour recommander des produits à d'autres clients. »
Les quelques parties concernées à côté d'elle étaient déjà furieuses, ce n'était pas du tout ce qui avait été dit au départ, et pourtant ils mentaient effrontément !
Pourtant, à cet instant, elles n'avaient d'autre choix que de croire Tian Junfa.
Tian Junfa sourit en l'entendant, puis demanda : « Deuxième question : d'après la réglementation, les investisseurs doivent être qualifiés pour la levée de fonds en capital-investissement, mais mes clientes affirment que vous les avez laissées démarcher leurs proches, en leur suggérant qu'elles pouvaient investir sous leurs noms, permettant ainsi la détention par personne interposée et le partage de profits supplémentaires. »
« Qu'est-ce que cela signifie ? »
Les fonds de capital-investissement ont l'air très huppés… en fait, ils le sont réellement.
Tout le monde ne peut pas y investir ; seuls ceux qui remplissent les critères d'« investisseur qualifié » y sont éligibles.
Selon les articles 12 et 13 des « Mesures provisoires pour la supervision et la gestion des fonds d'investissement privés », les investisseurs qualifiés doivent satisfaire aux exigences suivantes.
Pour les personnes morales, l'actif net ne doit pas être inférieur à dix millions ; pour les personnes physiques, l'actif financier doit être d'au moins trois millions, ou leurs revenus des trois dernières années doivent dépasser cinquante mille par an.
Cependant, de nombreux fonds privés abaissent désormais les critères d'admission des investisseurs par divers moyens pour lever un maximum de fonds.
Par exemple, nous connaissons bien « l'achat groupé », « la détention par prête-nom », etc.
Pour le dire crûment : un jour, un proche ou un ami vous dit qu'il existe un projet particulièrement bon, gains assurés, et vous invite à participer.
Mais vous n'êtes pas éligible pour investir, alors le proche dit qu'il connaît quelqu'un de qualifié, on peut acheter par son intermédiaire.
Du coup, vous signez un accord avec ce tiers, plusieurs personnes mettent en commun pour acquérir une quote-part.
En résumé, c'est de la supercherie en strates.
Beaucoup de femmes au foyer ou de gestionnaires du budget familial veulent faire de la gestion financière et de l'investissement.
Mais maintenant que vous avez vu la réglementation, vous devez savoir que le capital-investissement n'est pas pour n'importe qui ; chaque fois qu'une société financière vous parle de capital-investissement, il faut vérifier si vous remplissez les critères.
S'ils ne cessent de dire : notre fonds rachètera à la fin de l'année, ou signent un engagement selon lequel le patron garantit sur ses deniers personnels, ou promettent un rendement déterminé…
N'hésitez pas, partez immédiatement, ils cherchent juste à vous arnaquer !
Une caractéristique des fonds de capital-investissement est : l'investisseur supporte le risque !
Yu Zong a maintenant une fine sueur au front, les questions posées tombaient pile au bon endroit.
« Maître Tian, votre cliente invente des choses, il n'y a aucune preuve, non… ? »
Tian Junfa rit encore plus franchement : « Donc, Yu Zong, vous voulez dire que mes clientes, ces femmes au foyer, comprendraient elles-mêmes des termes comme achat groupé et détention par prête-nom ? »
L'expression de Yu Zong s'assombrit : « Maître Tian, si vous le prenez comme ça, on ne peut plus communiquer, comment voulez-vous qu'on discute, bon, on s'en va. »
En disant cela, il tira les gens à ses côtés et fit demi-tour pour partir ; le juge de l'exécution se contenta de crier deux fois pour la forme, sans presque décoller les fesses.
Ce spectacle laissa Liu Yan interdite, elle voulait demander au maître quel était le plan, mais jugea inopportun de parler.
Surtout ce juge de l'exécution : au début, il semblait pressé de régler le problème, puis il a fini par bâcler l'affaire.
Inattendu, le maître n'a rien dit non plus, qu'est-ce qui se passe ?
Pendant ce temps, voyant Yu Zong et son équipe partir, Tian Junfa se leva à son tour et dit : « Alors juge Li, moi aussi je dois y aller, j'ai du boulot. »
Le juge Li éclata de rire en l'entendant : « Vous, les avocats de Tengda, vous avez tous le même défaut, apprenez de votre directeur : dès qu'il y a un désaccord, vous pensez au pénal. »
« Allez-y, ça m'arrange aussi, ça me fera gagner du temps. »
Tian Junfa acquiesça, jeta un nouveau coup d'œil aux quelques femmes à ses côtés et dit : « On y va ensemble, on se retrouve devant le Bureau de la sécurité publique du district de Xihong. »
Devant le bureau… une femme s'excita soudain : « Maître Tian, vous allez déposer plainte ? Mais on l'a déjà fait avant, et ils s'en sont fichus… »
Tian Junfa fit un geste de la main et dit : « C'est parce que vous avez mal déposé plainte, dépêchez-vous, il faut que ce soit traité au plus vite, on ne sait pas ce qu'ils feront d'autre. »
Il emmena les trois personnes, se leva pour partir ; ce ne fut qu'une fois dans la voiture qu'il parla : « Toujours pas bien compris ? »
Liu Yan acquiesça vivement : « Maître, ce juge de l'exécution a été très superficiel par la suite. »
Tian Junfa rit en l'entendant : « Superficiel parce qu'ils ont compris que cette affaire ne nécessitait pas leur intervention, alors ils ont la flemme d'en dire plus. »
« Les questions que j'ai posées tout à l'heure n'étaient pas au hasard, elles indiquaient que ces quelques clientes mentaient peut-être. »
« C'est maintenant certain que Tianheng Wealth a des problèmes : utilisation fallacieuse du capital-investissement pour absorber des dépôts de manière détournée, il est temps de signaler. »
Liu Yan eut le sentiment d'avoir compris : la méthode de Tengda pour traiter les dossiers, c'est… le signalement !
C'est bien ça, une fois qu'ils sont pris, l'argent sera naturellement remboursé, sans problème, elle nota vite ça dans son petit carnet.
Peu après, Tian Junfa arriva au bureau ici, déposa plainte avec plusieurs clientes au bureau, pour absorption illégale de dépôts publics.